Gestionarea eficientă a numerarului pentru întreprinderi.

Va fi vorba despre un lucru atât de important, precum gestionarea eficientă a numerarului în întreprinderi. Dacă, în mod periodic, nu aveți suficienți bani, atunci nu vă grăbiți să reduceți costurile. Din această poziție este posibil să ieși prin implementarea managementului și controlului finanțelor, astfel încât să existe suficienți bani pentru toate nevoile întreprinderii.

Într-o perioadă de criză, mulți directori de companii în gestionarea finanțelor reduc costurile, concediază personalul și ascund. Sarcina oricărei întreprinderi nu este numai să o mențină pe linia de plutire, ci și să-și consolideze ferm poziția financiară. Șeful firmei ar trebui să își creeze în mod clar afacerea eficientă. Administrarea corectă a capitalului companiei vă permite să luați rapid decizii de management, care reprezintă o prioritate într-o situație economică dificilă. Pentru a supraviețui într-o perioadă de criză, poate fi mai inteligent și mai puternic, care, fără probleme, se va atașa la schimbările economice.

Una dintre căile de atac în cele mai dificile situații este crearea unei singure tezaururi. La crearea Trezoreriei, gestionarea numerarului companiei permite organizarea unei operațiuni inteligente a sistemului de plăți și control al veniturilor.

În primul rând, este necesar să se creeze un singur clasificator pentru articolele de plăți și chitanțe, precum și un proces de afaceri complet prin care are loc planificarea.

În al doilea rând, este de dorit să se organizeze pregătirea pentru crearea trezoreriei. Pentru a face acest lucru, este necesar să se creeze un serviciu care să monitorizeze mișcarea fondurilor către toate firmele de avocatură și băncile care utilizează un program electronic.

În al treilea rând, trebuie să faceți program: atunci când și de către cine datele vor fi efectuate pe diferite articole de plăți și încasări în sistem, în special în absența sistemului „Client-Bancă“ în cadrul companiei, care vă permite să urmăriți circulația fondurilor.

În al patrulea rând, managementul de numerar al întreprinderii necesită specificarea aspectului tehnic în care sunt create hărți de transfer pentru a introduce datele necesare în sistemul informatic. Se creează un sistem de cereri de plată a banilor. Este necesar să știm ce bani cheltuim. Pentru a face acest lucru, este necesar să se organizeze procesul cu colectarea de aplicații și verificarea de către analiștii tehnici.

Și, în al cincilea rând, este necesar să se stabilească împreună cu băncile cu care au fost încheiate contractele, un sistem electronic, și să se identifice cei care vor avea dreptul să semneze conturile.

Realizând toate aceste aspecte, circulația corectă a documentelor vă va oferi ordine în finanțele dumneavoastră. Gestionarea numerarului întreprinderii se efectuează sub autoritatea sistemului, iar formarea personalului poate ajunge la o jumătate de an.

Acum puteți vorbi despre un proces atât de important cum este gestionarea fluxurilor de numerar ale companiei.

Gestionarea fluxului de numerar este unul din elementele managementului întreprinderii. mișcare fluxurile de numerar este împărțită în trei tipuri: operaționale, financiare și de investiții.

Fluxul operațional reprezintă plățile și încasările care se efectuează în timpul tranzacțiilor financiare zilnice ale companiei.

În cadrul fluxului de investiții se înțelege fluxul de fonduri, care vizează investițiile. Investițiile sunt activele achiziționate pentru o perioadă îndelungată.

Tranzacțiile financiare în ceea ce privește obținerea, rambursarea împrumuturilor și a creditelor, plata dobânzilor și a dividendelor, contribuțiile la capitalul social, reprezintă fluxul financiar.

Gestionarea numerarului sunt împărțite în funcții și management strategic. Există mai multe etape în gestionarea numerarului.
a) Planificarea companiei timp de 4-5 ani. Pentru aceasta, un plan de afaceri este elaborat pe baza obiectivelor pe termen lung ale companiei.
b) Defalcarea bugetului anual pe luni. Se construiește un buget care ia în considerare situația economică actuală și capacitățile companiei.
c) Construcția plan de numerar pentru o lună. Acest lucru se întâmplă pe baza bugetului anual, ținând seama de situația financiară a întreprinderii.
d) Defalcarea calendarului plăților pe zile pe lună. Construcția are loc pe baza planului de numerar.

Scopul acestor documente este modelarea soldurilor de numerar până la sfârșitul perioadei și evaluarea acestora, precum și o înțelegere clară a faptului dacă aceste fonduri vor fi suficiente pentru implementarea planurilor întreprinderii.